Die Aussage der Total Expense Ratio für jedes Investmentfonds

Sobald es um Investitionen in Investmentfonds geht, fokussieren zigeunern die Anleger oft auf die Performance des Reserve ebenso seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß für Aus Zu buche schlagen, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen angeschlossen sind, ansonsten sie wirkt zigeunern offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, warum die Gesamtkostenquote wichtig ist des weiteren hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Damals arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University zumal suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Vorstellung, selbige Zu buche schlagen denn Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Und so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seitdem ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument pro Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Sondervermögen nach vergleichen ebenso eine fundierte Entscheidung damit zu begegnen, wo sie ihr Geld anlegen müssen. Abgasuntersuchungßerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen und äugen, hinsichtlich viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren bezahlen.

Faktisch ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Manche argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Kosten berücksichtigt, die mit dem Produktionsstätte eines Fonds verbunden sind, entsprechend z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen ansonsten nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument pro Anleger ansonsten wird aller voraussicht nach selbst fürderhin Bestand haben.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben wie Managementgebühren, Verwaltungskosten des weiteren andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Wie kommt es, dass ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, weil sie zigeunern direkt auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger je seine Empfänglichkeit erwarten kann. Wenn Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER zu höheren Renditen je den Anleger. Nehmen wir zum Vorzeigebeispiel an, dass alle zwei Fonds über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger hinein Reserve B

In bezug auf Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sowie Sie eine Kapitalanlage rein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Reserve wie wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Sowie Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie zigeunern immer je den Reserve mit den niedrigeren Kosten votieren.

Sie sollten jedoch Im hinterkopf behalten, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist ebenso dass es neben den Zu buche schlagen noch andere Faktoren reichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung respektieren sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Sobald Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver wie ein Fonds mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist selbst patent bei der Auswertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für jedes die Aktionäre.

Sobald andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten je die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass manche große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können wie Kleinanleger. Das bedeutet, dass alle zwei Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann als der andere

Außerdem sind bestimmte Kosten entsprechend 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) außerdem Steuern auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Ebendiese Kosten können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Ansonsten schließlich sagt die TER nil im zuge dessen aus, hinsichtlich urbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, dennoch ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Geld für jedes die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds hier informieren sein. Sie ist nichts als ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige für Sie ist, achten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen beachten sollten. Die TER steht für jedes Nicht mehr da Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Fonds verbunden sind, und sie wirkt umherwandern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Auswertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden nach können.

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